さわかみファンドについて調べてみました。

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stockvoiceをみていたらさわかみファンドの沢上篤人さんが出演されていました。

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澤上さんは

■長期保有で応援したい企業を持とう
■1億円の運用でも5銘柄あれば十分

みたいな話をしていました。

なるほど。確かにそのような考え方もあるな。と思わせてくれるものの
ぼくは、澤上さんについて超有名人なので知っているものの
さわかみファンド自体はどんなファンドかよくわかっていない。
というか調べたことがあまりないことに気がつきました。

そこで簡単にさわかみファンドついて調べてみました。

現在純資産 2900億のファンドで11万人の口座があります。
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ゼロ円口座はゼロとしまして
2900億/11万人=一人当たり260万円ほど投資しています。

 

ホームページを見てみましたら社員の長期投資についての心得が書かれていました。
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小川さんは「長期投資は花の種」と語っています。
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確かに、種を植えてから育って花が咲くのは長期投資と同じと言えます。

では、そのさわかみファンドのポートフォリオを見てみることにします。
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これを見た瞬間の第一に思ったことは

「これは種ではなくて咲いている花なのではないか。」

ということです。

すでに成熟した企業が並んでいます。
素晴らしい企業だらけです。
ただここから成長がないとは言いませんが、
全てに完成形に近い企業ですので花の段階から投資するのが長期投資と
小川さんも思っていないと思うのですが。。。。

 

なのでパフォーマンスも日経とほぼ同じパフォーマンスになっています。

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ただ、そのようなパフォーマンスでもさわかみファンドは安心です。

なぜなら年0.55%の信託報酬がはいるからです。
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2900億円ですと
2900億*0.55%=年間で15億円入ってきます。
これだけ入れば会社も安泰と言えます。
ちょっと悪い書き方をしてしまいましたが
投資信託で販売手数料、信託財産留保額が無料というのはかなり良心的です。
(ただ、日経と同じパフォーマンスなら1570等ETFを買ってもいいのではと思ったのは秘密です。)

色々書きますと
「なんだ、yama。さわかみファンドに喧嘩を売ってけしからん。お前が選んだらどうなんだ。」と怒られてしまいそうです。

そこで、ぼくが株で買うかどうかは別として
10年くらい長期保有に適した株を五つ選んでみました。
(買い煽りブログは嫌いなので全て保有していない株です。。明日急騰しても利益ゼロです。(><))

■ベステラ
■KeePer技研
■ヨシムラフードホールディングス
■アトラ
■マークラインズ

。。。。。五つ選ぶのは難しいです。。
でもさわかみ投信に十年後勝てる自信はかなりあります。(負けたらごめんなさい。)

しかし、書いていて気がつきました。
それはこの五つの銘柄(小型株)を一億円で買うのは強引に買えばなんとか買えるものの
2900億円買おうとするのは絶対に不可能。ということです。
なぜなら全部の時価総額全部足しても500億円に満たないからです。。。。^^;

そう思ったら投資信託で成長の果実を得るというのは
一時期のgoogleみたいに常に毎年50%以上成長という得意の株でない限り不可能で
ただ、銘柄が少ないと分散投資にならない。=投資信託にならない。

そう思うと大型で成長の果実を得るような長期投資というのはなかなか難しいのではないか。と思うのでありました。

追記 2016.12.7
さわかみファンドは直販なので
販売会社の手数料もgetできます。

となりますとさわかみファンドに入る 収入は

2900億円×0.9=26億円となります。

『投資は長期投資』

と顧客にアピールしますと、解約が少なくなり、株価が上がっても下がっても人年間20億円ほど入ってくる仕組みになってますね。

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投資家のためのまったり非営利おしゃべり会。11年目。

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2016-12-06 | Posted in Kabu Pony(Blog)No Comments » 

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